Проверка контрагентов для лизинговой компании
О компании
Заказчик – ведущая лизинговая компания России для юридических и физических лиц.
Проблема
Компания предоставляет финансирование на приобретение различной техники для малого, среднего и крупного бизнеса, а также физических лиц. Чтобы быть уверенными в исполнительности контрагентов, необходимо проверять их на благонадежность. Для этого сотрудники компании вручную искали и проверяли каждого контрагента в нескольких источниках, оценивая риски. Проверка могла осуществляться по разным реквизитам: ИНН, ОГРН, названию юридического лица, паспортным данным.
Задача
Роботизировать процесс проверки контрагентов по выбранным категориям и в определенных ресурсах.
Решение
Внедрен программный робот, который взаимодействует с Outlook, Excel, списком террористов и экстремистов, списком ФРОМУ, базой недействительных паспортов на сайте ФМС, сайтом ФНС на наличие факта массового учредительства.
Программный робот
- 1Проверяет почту на наличие анкет клиентов. Получает из анкет информацию по юридическим лицам и физическим лицам.
- 2Осуществляет проверку юридических лиц на наличие в перечнях ФРОМУ, в списках террористов и экстремистов.
- 3Осуществляет проверку физических лиц на наличие в перечнях ФРОМУ, в списках террористов и экстремистов. Поверяет паспортные данные по базе недействительных паспортов на сайте ФМС, по ИНН на наличие массового учредителя на сайте ФНС, а также по внутренним спискам нежелательных клиентов
- 4Формирует отчет по полученным данным и отправляет ответственному сотруднику.
Результаты
Процесс проверки контрагентов полностью автоматизирован
Один программный робот взял на себя рутинные функции кредитного специалиста
Кейсы ROBIN