Автоматизация внутренних процессов банка для ускорения работы подразделений и снижения нагрузки на сотрудников

О компании

Заказчик – коммерческий банк в Армении. Проект под NDA.

Проблема

До внедрения автоматизации значительная часть процессов в банке выполнялась вручную: сотрудники работали с отчетами в Excel, взаимодействовали с различными внутренними и внешними системами, обрабатывали заявки и проводили сверки. Высокая доля ручного труда приводила к перегрузке сотрудников и увеличивала риск ошибок, связанных с человеческим фактором.

Дополнительную сложность создавали:

необходимость обработки финансовых операций в круглосуточном режиме
большое количество исключений в процессах
одновременная работа с несколькими системами
нестабильность отдельных систем и языковой барьер

Задача

Найти и реализовать точки автоматизации в работе подразделений банка, ускорить выполнение процессов и снизить операционную нагрузку на сотрудников. На старте проекта — выбрать процессы для пилотной автоматизации и доказать эффективность RPA-подхода.

Автоматизация ключевых процессов

Корректировка данных кредиторов

Робот начинает работу с открытия файла, подготовленного ответственным сотрудником, в котором содержатся данные о клиентах, по которыми необходимы корректировки. Робот открывает отчет, экспортированный ответственным сотрудником из АБС. Для каждого найденного соответствия по клиентскому номеру производится корректировка данных в соответствии с заданным алгоритмом, а в файле со списком клиентов робот оставляет запись о текущем статусе изменений.
Оформление зарплатных карт в CRM

Сотрудники формируют excel-файл с данными о клиентах (сотрудниках организаций) и их зарплатном проекте. Для этих клиентов робот оформляет зарплатные карты в CRM-системе. В процессе производится проверка достаточности данных, проверка актуальности данных в системе, актуализация данных в системе.
Обработка быстрых денежных переводов

Робот запускается каждые 15 минут и проверяет в BPM-системе наличие новых заявок на оформление быстрых денежных переводов клиентами банка. При наличии заявок робот проверяет отсутствие стоп-факторов для перевода (н-р, блокировки по счету клиента), а затем проводит перевод в соответствующей системе переводов (RIA, IntelExpress, MoneyGram, MoneyTun) и подтверждает его в АБС-системе банка.
Сверка расчетно-платежных операций

Робот ежедневно выгружает данные о проведенных операциях выплаты и получения непосредственно из платежных систем, а также из АБС банка. В случае наличия расхождений (например, в указанной сумме комиссии, валюте, сумме операции) робот подсвечивает параметр расхождения в формируемом excel отчете. Итоговый отчет направляется на почту ответственному сотруднику для корректировки данных в АБС.

Результаты

Исключен человеческий фактор в ключевых рутинных операциях.

Снижена нагрузка на сотрудников наиболее загруженных подразделений.

До 100 заявок на оформление зарплатных карт обрабатывается ежедневно, при этом около 70% — без участия оператора.

Робот круглосуточно обрабатывает около 50% всех поступающих денежных переводов, обеспечивая соблюдение KPI по их обработке.

Скорость сверки одного перевода составляет от 2 до 4 секунд, что ускорило процесс в 10–20 раз.

50–80% наиболее трудоемких операций обрабатывается полностью автоматически, включая ночное время.

Кейсы ROBIN

ЗАДАЧА
Аэрофлот до 2021 года использовал западную RPA-платформу. Перед компанией стояла роботизировать формирование интеграционной отчетности с помощью отечественного решения.

РЕШЕНИЕ
- Компании «Аэрофлот» удалось автоматизировать рутинный бизнес-процесс без сложных и дорогостоящих интеграций
- Экономия рабочего времени сотрудника составляет как минимум два часа в день
- Пока программный робот быстро и безошибочно собирает информацию для отчета, сотрудник департамента информационных систем занимается более специфичными задачами

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Быстрая и независимая от ИТ-подразделений автоматизация рутинных задач.

РЕШЕНИЕ
- Исключены ошибки, связанные с ручным вводом и обработкой данных
- Сокращены непродуктивные потери, в том числе трудозатраты
- Создан потенциал роста компании за счет возможности достигать более высоких результатов силами имеющегося коллектива
- Высвобождено 10 000 рабочих часов в год
-132 сотрудника обучились основам RPA, 5 специалистов автономно создают роботов

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Обеспечение безопасности работников на рабочем месте посредством минимизацирования контактов сотрудников с рабочими поверхностями.

РЕШЕНИЕ
- Отмечена высокая степень продуктивности проведённой в столь короткие сроки работы. Даны поручения по созданию опытного образца промышленного прототипа.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Необходимо было за два календарных месяца внедрить RPA-платформу и развернуть программных роботов, чтобы повысить качество обработки документов ведомства.

РЕШЕНИЕ
- Были автоматизированы операции, которые выполнялись четырьмя сотрудниками и занимали 50% их рабочего времени
- Роботы полностью контролируют входящий и исходящий поток документов в АКУ — до 70 в день
- Сведены к минимуму ошибки и несоответствия сопроводительной информации

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Необходимо было внедрить RPA-платформу, развернуть и настроить в No-Code среде программных роботов для работы с приложениями MS Office и Adobe.

РЕШЕНИЕ
- Время выполнения операций по созданию отчета сократилось с 60 до 10 минут.
- Решена проблема выгорания специалистов
- Отчеты больше не содержит ошибок ручного ввода и проверки данных

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Необходимо было разработать, внедрить и настроить в No-Code среде программных роботов для объединения данных из нескольких ИС, конвертирования данных, сбора и передачи информации из разных источников, типизированной обработки информации.

РЕШЕНИЕ
- Внедрение первых трех роботов освободило от рутины 18 сотрудников комитета.
- Сотрудники были направлены на более интеллектуальную работу.
- Скорость обработки отчетов увеличилась в 5 раз.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Повысить удобство работы в текущей учетной программе и высвободить энергию сотрудников на выполнение задач по развитию.

РЕШЕНИЕ
- В месяц три робота выполняют до 6 000 задач. Человек выполняет подобные рутинные задачи в три раза медленнее. Экономия составила до 15% зарплатного бюджета в год.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Автоматизировать обработку обращений и документации, а также процесс организации аудио- и видеоконференций в компаниях холдинга.

РЕШЕНИЕ
- Программные роботы ROBIN ежемесячно сокращают два дня трудозатрат в Департаменте экономического планирования РусГидро;
- Только в части пользовательских обращений за январь 2023 года робот обработал 28% из 13 тысяч заявок.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Роботизировать цикл обработки первичной бухгалтерской документации.

РЕШЕНИЕ
- Внедрение гибких интегрированных инструментов позволило «Delivery Club» быстро справляться с большим потоком документов и ускорить ввод данных в SAP. Теперь сотрудники тратят на это в три раза меньше времени.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Ускорить процесс пополнения электронного каталога.

РЕШЕНИЕ
- Цифровые сотрудники сокращают трудозатраты на 92% до 16 часов. Количество ошибок ручной обработки записей сократилось, а платформа ROBIN легко встроилась в IT-ландшафт национальной библиотеки.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Автоматизировать формирование сводки по местоположению, маршруту и задержке вагонов. Снять нагрузку с десятков сотрудников, которые вручную формировали сводные данных из разных внешних и внутренних систем. Каждый из специалистов за рабочий день обрабатывал информацию по 40-50 вагонам.

РЕШЕНИЕ
- Внедрено RPA решение «Анализ задержек подвижного состава», который автоматически собирает статистику и анализирует данные по 1200-1300 вагонам в сутки.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Снять нагрузку с сотрудников за счет RPA технологий по двум направлениям: мониторинг и обработка заявок на открытие депозитных счетов и обработка зарплатных реестров для формирования платежей по заработной плате.

РЕШЕНИЕ
– автоматически анализируют поступившие в систему документы и выполняют поиск новых заявок на открытие депозитных счетов в соответствии с критериями Банка
– автоматически проверяют системы ДБО на предмет поступления зарплатных реестров от компаний.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
RPA автоматизация процесса ручного мониторинга сайта Центрального Банка России, в который были вовлечены трое сотрудников. Минимизировать риск пропустить нужную информацию и снять нагрузку с сотрудников.

РЕШЕНИЕ:
- Технология RPA ROBIN в автоматическом режиме проверяет сайт Центрального Банка РФ с целью поиска новостей о лишении банков лицензии. При обнаружении таких новостей, оповещает через MS Outlook всех заинтересованных лиц.

Подробнее о решении задачи

ЗАДАЧА
Роботизировать процесс оформления заявок на поставку продукции и не расширить штат операторов по логистике, ежедневно обрабатывающих заказы на поставку продукции.

РЕШЕНИЕ:
- Программные роботы мониторят появление новых заказов на поставку продукции от магазинов в двух системах, извлекают информацию по ним, переносят в сводный реестр заказов, выполняя ряд проверок и расчет даты поставки в соответствии с договором.

Подробнее о решении задачи